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투자60

ETF와 테마형 투자: 자산운용의 새로운 선택지 최근 투자시장에서 가장 빠르게 성장한 분야 중 하나가 바로 ETF(상장지수펀드)입니다. 특히 AI, 클린에너지, 헬스케어, 반도체와 같은 테마형 ETF는 단순한 지수 추종을 넘어, 특정 산업·미래 트렌드에 집중할 수 있는 새로운 선택지로 자리 잡고 있습니다.1) ETF의 기본 매력ETF는 펀드의 분산투자 장점과 주식의 유동성을 동시에 갖춘 상품입니다. 낮은 보수, 손쉬운 거래, 세제 효율성 덕분에 장기 투자자뿐 아니라 단기 트레이더에게도 매력적입니다. 특히 투명한 편입종목 공개는 ETF만의 강점입니다.2) 테마형 ETF의 부상글로벌 자산운용사들은 단순한 국가·지수 추종형에서 벗어나, 미래 성장 산업을 겨냥한 테마형 ETF를 잇따라 출시하고 있습니다. 대표적인 테마는 다음과 같습니다:AI & 빅데이터친환경.. 2025. 9. 12.
현금흐름 매칭: 채권 바벨·사다리 전략으로 완성하는 은퇴 포트폴리오 은퇴 후 안정적인 생활을 위해선 예측 가능한 현금흐름이 핵심입니다. 주식은 성장성을 주지만 변동성이 크고, 부동산은 유동성이 떨어집니다. 그 사이에서 채권 바벨 전략과 채권 사다리 전략은 은퇴자에게 가장 실용적인 포트폴리오 도구로 꼽히죠. 이번 글에서는 두 전략의 원리와 실제 적용법을 쉽게 풀어드립니다.1) 채권 바벨 전략: 짧고 길게 나누어 위험 분산바벨 전략은 만기가 짧은 채권(예: 1년)과 만기가 긴 채권(예: 10년)을 동시에 보유하는 방식입니다. 단기채는 유동성과 안정성을, 장기채는 높은 금리 잠금을 제공합니다. 중간 만기채 대신 양극단을 활용해 금리 사이클 변화에 유연하게 대응할 수 있는 것이 특징입니다.2) 채권 사다리 전략: 만기를 계단처럼 나누어 안정적 현금흐름사다리 전략은 만기를 계단처.. 2025. 9. 12.
리밸런싱으로 완성하는 자산운용: 규칙·타이밍·심리관리 “분산 투자 했는데 왜 성과가 들쭉날쭉하지?” 많은 투자자들이 한 번쯤 고민합니다. 답은 의외로 단순합니다. 리밸런싱(자산 비중 재조정)이 빠졌기 때문이죠. 리밸런싱은 화려한 ‘한 방’ 전략이 아니라, 시장의 변동성을 관리하고 장기 복리의 궤도를 유지하는 기술입니다. 오늘은 리밸런싱을 언제, 어떻게, 얼마나 할지 사람 눈높이로 풀어봅니다.1) 왜 리밸런싱이 필요한가포트폴리오는 시간이 지날수록 ‘승자’ 자산 비중이 커지고 ‘패자’ 비중이 줄어듭니다. 겉보기엔 좋아 보이지만, 이는 위험 집중으로 이어질 수 있습니다. 리밸런싱은 목표 자산배분(예: 주식 60 / 채권 40)을 다시 맞추어 과열 구간에서 이익을 일부 실현하고, 저평가된 자산을 자동으로 늘리는 역발상 매수 규칙이 됩니다.2) 주기형 vs. 임계치.. 2025. 9. 12.
자산운용의 초점 이동: AI 투자, 규제 대응 그리고 펀드 토큰화 2025년 자산운용 업계는 기술적 혁신, 규제 변화, 자산 디지털화라는 세 축 아래 빠르게 방향을 바꾸고 있습니다. Future Fund는 AI 중심 투자를 확대했고, Magnetar는 CoreWeave에 대규모 베팅을 하며 고수익을 기록했죠. 동시에 미국과 EU는 디지털 자산·AI 규제에 속도를 내고 있으며, FCA는 펀드 토큰화를 정책적으로 지원하고 있습니다. 이번 글에서는 이 세 흐름—AI 투자 전략, 규제 대응, 그리고 펀드 토큰화—을 중심으로 살펴보겠습니다.1. AI 베팅의 힘: 거물들이 움직인다호주의 국부 펀드인 Future Fund는 2025 회계연도에 연간 수익률 12.2%를 기록하며, AI, 클라우드, 데이터센터 중심의 인프라 투자 덕분이라 밝혔습니다. 또한 미국 헤지펀드 Magnetar.. 2025. 9. 12.
2025 자산운용의 혁신: AI·핀테크·규제가 만드는 변화의 물결 2025년, 자산운용 시장은 AI, 핀테크 기술, 그리고 새로운 규제 환경 속에서 빠르게 재구성되고 있습니다. 이제는 기술적 우위가 성과로 직결되는 시대가 되었어요. 이번 글에서는 최근 업계에서 주목받는 흐름 세 가지—AI 도입 가속, 핀테크 플랫폼 확장, 규제의 재정립—을 중심으로 살펴보겠습니다.1. AI와 플래너의 협업: 효율을 높이다북미 자산운용사 중 절반 이상이 이미 생성형 AI를 고객 상담 자동화, 문서 작성, 데이터 분석 보조 등 다양한 업무에 활용 중입니다. AI는 플래너의 시간 활용을 극대화시키며 생산성을 높이고 있죠.또한 SigFig라는 로보어드바이저는 2025년 Tandems로 리브랜딩하여, AI 기반 웰스 매니지먼트 소프트웨어 공급자로 전환하면서 대형 금융 기관 대상으로 사업을 확장하.. 2025. 9. 12.
글로벌 부동산과 자산운용: 금리·AI·ESG가 만드는 새 투자 판 전 세계 부동산 시장이 요즘 금리 변화, AI 인프라 수요, 그리고 ESG 흐름이라는 세 축에 맞춰 빠르게 재편되고 있습니다. 특히 금리 하락, 디지털 인프라 필요, ESG 투자 관심 증가가 복합적으로 작용하며 도심 오피스 리츠부터 데이터센터, 지속가능 부동산까지 새로운 자산운용 기회가 생기고 있는 상황입니다.1. 회복 신호 — 수요보다 부족한 공급PwC가 발표한 “Emerging Trends in Real Estate 2025” 보고서에 따르면, 현재 세계 부동산 시장은 수요 회복이 공급을 압도하는 구조로, 특히 상업용·주거대체 자산에서 초기 진입 우위가 더욱 중요한 국면입니다.2. AI가 촉발한 데이터센터 붐금융업계에선 이미 AI로 인해 데이터센터 부동산이 차세대 투자처로 부상 중입니다. 골드만삭스는.. 2025. 9. 9.

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