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투자/자산운용95

AI 시대의 자산운용: 알고리즘과 인간의 협업 최근 글로벌 금융권은 AI 도입을 빠르게 확대하고 있습니다. 예컨대, 호주의 미래기금(Future Fund)은 AI 기술을 투자 전략에 적극 활용하며 눈에 띄는 수익률을 기록했어요 . AI는 이제 선택이 아닌 필수 기술이 된 셈이죠.1. AI 알고리즘이 바꾸는 투자 현장McKinsey에 따르면 AI는 운용사의 비용 구조에서 25~40% 효율화가 가능하며 투자·컴플라이언스·운영 등 전 분야에서 활용 중입니다 . 또 AlphaSense는 AI 기반 분석 도구가 투자 리서치 효율을 크게 높이고 있다는 데이터를 제시했고, AI 자산운용 시장은 2025~2032년 CAGR 26.9% 성장이 예상됩니다 .2. 인간의 통찰이 필요한 이유AI는 빠르고 정확하지만, 지정학적 리스크나 정책 변화와 같은 맥락 해석에는 아직.. 2025. 9. 9.
대체투자와 자산운용: 새로운 투자 기회의 발견 투자라고 하면 주식이나 채권부터 떠올리기 쉽지만, 요즘은 대체투자가 자산운용의 중요한 축으로 자리 잡고 있습니다. 특히 금리와 물가가 불안정한 시기일수록 전통적인 자산 외에 새로운 투자 기회를 찾는 흐름이 더 강해지고 있습니다. 최근 글로벌 자산운용사들은 부동산 리츠, 인프라 펀드, 사모펀드, 심지어 데이터센터나 ESG 관련 대체투자까지 확대하는 추세입니다.1. 대체투자의 기본 개념대체투자는 주식과 채권 같은 전통 자산이 아닌 자산에 투자하는 것을 말합니다. 부동산, 원자재, 사모펀드, 헤지펀드, 인프라, 심지어 미술품과 와인까지 포함되죠. 특징은 상관관계가 낮다는 점입니다. 즉, 주식시장이 흔들려도 대체투자는 독자적으로 움직이기 때문에 포트폴리오 분산 효과가 뛰어납니다.2. 최근 각광받는 대체투자 분야.. 2025. 9. 7.
배당주와 자산운용: 꾸준한 현금흐름 만들기 주식 투자라고 하면 대부분 주가 상승으로 인한 차익을 떠올립니다. 하지만 또 다른 매력적인 방법이 있습니다. 바로 배당주 투자입니다. 꾸준히 배당을 지급하는 기업의 주식에 투자하면, 마치 월급처럼 정기적으로 현금흐름을 만들 수 있습니다. 저도 배당주를 통해 “주식이 단순히 사고파는 대상이 아니라, 내 통장에 현금을 찍어주는 자산이 될 수 있구나”라는 걸 깨달았죠.1. 배당주의 매력배당주는 기업이 벌어들인 이익의 일부를 주주에게 나누어주는 주식입니다. 단순히 주가 상승을 기다리는 것보다, 안정적인 현금흐름을 창출할 수 있다는 게 가장 큰 장점입니다. 특히 장기 투자자에게는 시간이 지날수록 배당금이 복리 효과를 내면서 자산 증식에 큰 힘이 됩니다. 2. 어떤 기업이 좋은 배당주일까?배당주라고 해서 모두 좋은.. 2025. 9. 5.
가상자산과 전통 자산운용의 만남: 균형 잡힌 투자 전략 요즘 투자 얘기를 나누다 보면 가상자산(암호화폐)을 빼놓고는 대화가 이어지지 않습니다. 한쪽에서는 여전히 위험하다고 하고, 다른 쪽에서는 미래 금융의 핵심이라고 말합니다. 그렇다면 우리는 어떻게 전통 자산운용과 가상자산을 함께 다뤄야 할까요? 이번 글에서는 두 자산군을 조화롭게 섞는 방법을 이야기해 보겠습니다.1. 가상자산의 매력과 위험가상자산은 중앙은행이나 정부가 발행하지 않는 탈중앙화 자산이라는 점에서 매력이 있습니다. 특히 비트코인과 이더리움은 “디지털 금”으로 불리며 새로운 자산군으로 자리잡아 가고 있습니다. 다만 변동성이 크고 규제 환경이 불확실하기 때문에 단기 투기보다는 장기적 관점에서 접근하는 것이 필요합니다.2. 전통 자산의 안정성주식, 채권, 부동산, 금과 같은 전통 자산은 오랜 역사와 .. 2025. 9. 4.
ETF를 활용한 자산운용 전략: 장기 투자와 분산의 힘 최근 몇 년 사이 개인 투자자들 사이에서 가장 많이 회자되는 단어 중 하나가 ETF(상장지수펀드)입니다. 주식처럼 사고팔 수 있으면서도 펀드처럼 여러 자산에 분산 투자할 수 있는 장점 때문에 많은 사람들이 ETF를 통해 자산을 운용하고 있습니다. 저 역시 ETF를 활용하면서 느낀 건, “꾸준함이 곧 힘이다”라는 사실이었습니다.1. ETF의 기본 개념ETF는 특정 지수(예: 코스피200, S&P500)의 움직임을 그대로 따라가는 금융상품입니다. 개별 종목을 일일이 고르지 않아도 지수에 포함된 다양한 종목에 한 번에 투자할 수 있죠. 예를 들어 S&P500 ETF를 매수하면 미국 대표 기업 500개에 동시에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.2. 분산투자의 강력한 도구투자에서 가장 많이 듣는 말이 “분산 투.. 2025. 9. 2.
인플레이션 시대, 개인 투자자를 위한 자산운용 전략 장을 보러 갈 때마다, 혹은 외식 한 번 할 때마다 “예전보다 가격이 확 올랐네?” 이런 생각 해보신 적 많으실 거예요. 바로 인플레이션, 즉 물가 상승 때문이죠. 단순히 생활비 부담이 커지는 것에 그치지 않고, 우리의 자산운용에도 직접적인 영향을 줍니다. 그래서 이번 글에서는 인플레이션 시대에 개인 투자자가 어떻게 돈을 굴리고 관리해야 하는지 이야기를 나눠보려 합니다.1. 현금을 그대로 두면 손해 보는 이유인플레이션 시기에는 현금을 그냥 두는 게 사실상 손해입니다. 예를 들어 은행에 돈을 넣어놨는데 금리가 2%인데 물가는 5% 오른다면, 실질 구매력은 계속 줄어드는 셈이죠. 그렇다고 해서 무조건 위험 자산에 올인하는 것도 위험합니다. 결국 현금 비중은 최소화하되, 안전자산과 성장자산을 균형 있게 섞는 .. 2025. 9. 2.

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