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자산운용의 초점 이동: AI 투자, 규제 대응 그리고 펀드 토큰화 2025년 자산운용 업계는 기술적 혁신, 규제 변화, 자산 디지털화라는 세 축 아래 빠르게 방향을 바꾸고 있습니다. Future Fund는 AI 중심 투자를 확대했고, Magnetar는 CoreWeave에 대규모 베팅을 하며 고수익을 기록했죠. 동시에 미국과 EU는 디지털 자산·AI 규제에 속도를 내고 있으며, FCA는 펀드 토큰화를 정책적으로 지원하고 있습니다. 이번 글에서는 이 세 흐름—AI 투자 전략, 규제 대응, 그리고 펀드 토큰화—을 중심으로 살펴보겠습니다.1. AI 베팅의 힘: 거물들이 움직인다호주의 국부 펀드인 Future Fund는 2025 회계연도에 연간 수익률 12.2%를 기록하며, AI, 클라우드, 데이터센터 중심의 인프라 투자 덕분이라 밝혔습니다. 또한 미국 헤지펀드 Magnetar.. 2025. 9. 12.
2025 자산운용의 혁신: AI·핀테크·규제가 만드는 변화의 물결 2025년, 자산운용 시장은 AI, 핀테크 기술, 그리고 새로운 규제 환경 속에서 빠르게 재구성되고 있습니다. 이제는 기술적 우위가 성과로 직결되는 시대가 되었어요. 이번 글에서는 최근 업계에서 주목받는 흐름 세 가지—AI 도입 가속, 핀테크 플랫폼 확장, 규제의 재정립—을 중심으로 살펴보겠습니다.1. AI와 플래너의 협업: 효율을 높이다북미 자산운용사 중 절반 이상이 이미 생성형 AI를 고객 상담 자동화, 문서 작성, 데이터 분석 보조 등 다양한 업무에 활용 중입니다. AI는 플래너의 시간 활용을 극대화시키며 생산성을 높이고 있죠.또한 SigFig라는 로보어드바이저는 2025년 Tandems로 리브랜딩하여, AI 기반 웰스 매니지먼트 소프트웨어 공급자로 전환하면서 대형 금융 기관 대상으로 사업을 확장하.. 2025. 9. 12.
글로벌 부동산과 자산운용: 금리·AI·ESG가 만드는 새 투자 판 전 세계 부동산 시장이 요즘 금리 변화, AI 인프라 수요, 그리고 ESG 흐름이라는 세 축에 맞춰 빠르게 재편되고 있습니다. 특히 금리 하락, 디지털 인프라 필요, ESG 투자 관심 증가가 복합적으로 작용하며 도심 오피스 리츠부터 데이터센터, 지속가능 부동산까지 새로운 자산운용 기회가 생기고 있는 상황입니다.1. 회복 신호 — 수요보다 부족한 공급PwC가 발표한 “Emerging Trends in Real Estate 2025” 보고서에 따르면, 현재 세계 부동산 시장은 수요 회복이 공급을 압도하는 구조로, 특히 상업용·주거대체 자산에서 초기 진입 우위가 더욱 중요한 국면입니다.2. AI가 촉발한 데이터센터 붐금융업계에선 이미 AI로 인해 데이터센터 부동산이 차세대 투자처로 부상 중입니다. 골드만삭스는.. 2025. 9. 9.
연금과 자산운용: 안정성과 장기 수익의 조화 은퇴 준비를 이야기할 때 빠지지 않는 것이 바로 연금입니다. 특히 최근 고령화 속도가 빨라지면서, 국민연금·퇴직연금뿐만 아니라 개인연금(IRP, 연금저축)까지 자산운용의 핵심으로 자리 잡고 있습니다. 이번 글에서는 연금 자산을 어떻게 운용하면 안정성과 장기 수익을 동시에 잡을 수 있는지 살펴봅니다.1) 연금 자산의 특징연금은 기본적으로 장기 투자를 전제로 합니다. 단기간의 시세 차익보다 안정적 현금흐름과 복리 효과가 중요하죠. 또한 세제 혜택이 있기 때문에, 개인이 장기간 자산을 묶어두는 대신 정부가 절세 인센티브를 제공하는 구조입니다.2) 글로벌 연기금의 운용 트렌드세계 주요 연기금은 단순한 채권 중심 전략에서 벗어나, 주식·대체투자·ESG 자산까지 분산하는 방향으로 움직이고 있습니다. 예컨대 네덜란드.. 2025. 9. 9.
데이터센터 리츠와 AI 인프라 투자 전략: 전력·수요·성장의 교차점 생성형 AI와 클라우드 전환이 겹치면서 데이터센터 인프라가 자산운용의 핵심 테마로 부상하고 있습니다. 특히 전력 용량 확보 경쟁과 초대형(하이퍼스케일) 수요가 맞물려, 리츠(REFITs/REITs)·인프라 펀드·개별 코로케이션 사업자까지 전반적으로 공급 부족·임대료 상승·장기 계약 확대라는 세 가지 흐름이 관찰됩니다. 오늘은 개인 투자자가 이 테마를 어떻게 포트폴리오에 담을 수 있는지 정리해봅니다.1) 왜 지금 데이터센터인가: 3가지 동력AI 연산 수요 급증: 학습·추론 서버 밀도가 높아지면서 랙당 전력·냉각 수요가 기하급수적으로 증가.공실률 역사적 저점: 핵심 허브(미국·캐나다·유럽 일부)에서 신규 전력 인입 지연으로 즉시 가용 공간이 희소.장기 임대구조 확대: 하이퍼스케일러가 전력·부지 선점 위해 선.. 2025. 9. 9.
지속가능 투자(ESG)와 자산운용: 미래를 위한 선택 'ESG 투자', 더 이상 유행어가 아닙니다. 최근 ‘지속가능 투자’ 라는 명칭으로 오히려 불확실한 시장에서 재조명 받고 있는데요. 예컨대 최근 호주의 지속가능 펀드들이 실적 회복 조짐을 보이고 자금 유입도 증가하면서 ESG의 신뢰도가 되살아나고 있다는 뉴스가 나왔어요 .1. ESG 자산, 주류로 자리잡다이제 ESG는 투자자의 ‘의무’ 수준으로 변했습니다. 최근 조사에 따르면 ESG 펀드에 투자하는 금융 자산이 2025년 하반기에는 전월 대비 유입이 늘었고, 특히 환경 중점 펀드는 꾸준히 자금이 유입되고 있어요. 또한 대안투자(AI, 프라이빗 마켓)로 갈수록 ESG가 필수 전략으로 자리잡고 있다는 보고도 있죠 .2. 기관도 ESG 기반 전략 강화 중실제로 프랭클린템플턴은 최근 조직 구조를 개편하며 대체투.. 2025. 9. 9.

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